Bendra informacija ir procesas
Kaip vyksta pirmoji konsultacija ir ar ji mokama?
Siekiant geriau suprasti jūsų poreikius, pirmoji įvadinė konsultacija telefonu ar nuotoliu dažniausiai yra nemokama. Jos metu aptariame jūsų esamą finansinę situaciją, išsigryniname tikslus (pvz., būsto įsigijimas, vaikų mokslai) ir nusprendžiame, ar mums pakeliui.
Ar konsultuojate tik gyvai, ar ir nuotoliniu būdu?
Dauguma konsultacijų vyksta nuotoliniu būdu (per Zoom, MS Teams ar kitas platformas), tad paslaugas teikiame klientams visoje Lietuvoje ir užsienyje. Svarbu užtikrinti ramią aplinką ir stabilų interneto ryšį.
Kodėl konsultacija nemokama?
Kodėl NEMOKAMAI:
Padedame finansus suprasti paprastai kiekvienam.
Konsultacijos metu išsiaiškiname jūsų finansinius tikslus, poreikius bei padedame susidėlioti aiškų planą norimiems jūsų finansiniams tikslams pasiekti. Šiomis konsultacijomis tikimės, kad jos bus jums naudingos ir kilus poreikiui ateityje, savo finansinius įrankius patikėsite būtent tam konsultantui, kuris jums padėjo bei suteikė naudingos informacijos.
Kaip uždirbame
Finansiniai įrankiai, kaip ir bet kokia paslauga ar prekė – turi savo kainą į kurią jau įeina mokesčiai, o dalis iš jų mokama ir konsultantui, kuris padėjo jums įsigyti finansinius įrankius(-į). Už gaunamą mokestį konsultantas suteikia jums tolimesnę jūsų, kaip kliento, priežiūrą bei padeda tolimesniuose techniniuose procesuose, kurie susiję su jūsų finansinių įrankių naudojimu.
Kokia konsultacijos trukmė?
Konsultacijos trukmė yra apytiksliai 1 valanda. Tokia trukmė užtikrina, kad kiekvienas klientas gautų pilnavertę ir kokybišką konsultaciją.
Per šį laiką galime išsamiai aptarti Jūsų finansinę situaciją, identifikuoti rizikas, išklausyti poreikius ir pasiūlyti tinkamus sprendimus.
Mūsų tikslas yra ne tik suprasti Jūsų unikalius poreikius ir rizikas, bet ir padėti siekiant finansiškai saugaus gyvenimo ir gerovės ateityje.
Ar konsultacija įpareigoja mane kažką įsigyti?
Ne, konsultacija niekaip jūsų neįpareigoja įsigyti mūsų paslaugas ar produktus. Mes esame čia, kad padėtume jums geriau suprasti jūsų situaciją ir pasiūlytume tinkamas sprendimo galimybes.
Jei jūs pamatysite poreikį ir tik tuomet jei norėsite judėti pirmyn, mes esame pasirengę jums padėti įgyvendinti pasirinktus pokyčius
Jūsų patogumas ir pasitikėjimas yra mūsų prioritetai.
Kokia nauda įmonei vesti nemokamą konsultaciją?
Nemokama konsultacija yra naudinga įmonei dėl keleto priežasčių.
- Pirma, šis patrauklus pasiūlymas suteikia galimybę pritraukti naujus klientus.
- Antra, suteikiant kokybišką konsultaciją, įmonė demonstruoja savo profesionalumą ir pasirengimą padėti klientams, konsoliduodama savo reputaciją rinkoje.
Be to, nemokama konsultacija leidžia klientams suprasti jų poreikius ir galimybes, ko pasekoje klientas gali priimti argumentuotus sprendimus dėl draudimo sutarčių ar kitų paslaugų. Galiausiai, nors konsultacija ir nemokama, ji teikia galimybę įmonei užsidirbti iš komisinio atlygio, kai klientas pasirenka pasinaudoti įmonės paslaugomis, pavyzdžiui, sudaryti gyvybės draudimo sutartį. Todėl susitikimo metu konsultanto tikslas yra klientui suteikti kuo daugiau vertės. Daugelis klientų patiki mums savo draudimo sutarčių priežiūrą, todėl mes norime ir galime teikti nemokamas konsultacijas, siekdami ilgalaikio bendradarbiavimo ir pasitikėjimo stiprinimo.
Investavimas ir taupymas
Nuo kokios sumos galima pradėti investuoti?
Investavimas nebėra skirtas tik turtingiesiems. Pradėti formuoti įprotį galima net nuo 50–100 eurų per mėnesį. Svarbiausia yra ne pradinė suma, o periodiškumas ir laikas.
Kaip užtikrinamas mano investuojamų pinigų saugumas?
Investicinėse sąskaitose ar fonduose esantis turtas yra jūsų nuosavybė. Mes bendradarbiaujame tik su licencijuotomis ir Lietuvos banko audituojamomis bendrovėmis. Konsultacijų metu visada įvertiname jūsų rizikos toleranciją, kad portfelis būtų subalansuotas ir keltų kuo mažiau streso.
Ar verta likti II pensijų pakopoje?
Vieno atsakymo nėra, nes tai priklauso nuo jūsų amžiaus, pajamų ir kitų turimų investicijų. Pagrindinis privalumas – valstybės prisidedama dalis (1,5% nuo vidutinio darbo užmokesčio), tačiau kiekvieną situaciją vertiname individualiai.
Daugiau apie antrą pakopą galite sužinoti: https://finansukonsultantai.lt/antros-pakopos-gidas/
Kodėl verta apie pensiją galvoti jauname amžiuje?
Atėjus pensijiniam amžiui, niekur nedingsta noras kokybiškai gyventi, keliauti ir ilsėtis. Priešingai, būtent tada ir yra laikas skirti daugiausiai dėmesio sau.
Deja, realybėje, tik su valstybine pensija kokybiška senatvė yra sunkiai įsivaizduojama. Tad kuo ankščiau pradėsite rūpintis savo pensija, tuo bus paprasčiau sukaupti solidžią sumą, kuri užtikrins kokybišką senatvę.
Šiam tikslui pasiekti yra įvairių įrankių, taip pat papasakosime apie galimas lengvatas, kurių dėka dalis sumos bus padengta valstybės lėšomis.
Šeimos finansų apsauga
Kam reikalingas šeimos finansinis planas?
Tai jūsų šeimos „finansinis žemėlapis“, kuris padeda ne tik efektyviau valdyti kasdienes išlaidas, bet ir užtikrina, kad nelaimės atveju (trauma, ligos) šeima neliktų be pajamų, o vaikai turėtų sukauptą kapitalą mokslams.
Ar būtina drausti gyvybę imant būsto paskolą?
Nors bankai tai dažnai rekomenduoja, tai nėra vienintelė apsaugos priemonė. Mes padedame įvertinti, koks draudimo tipas ir suma yra racionaliausi jūsų situacijoje, kad nepermokėtumėte už nereikalingas rizikas.
